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非法吸收公众存款罪概念、非法吸收公众存款最新案例
时间:2014/6/30 11:06:36 浏览:7933次

【非法吸收公众存款罪】

    吸收他人存款的行为,既可能属于刑事法律关系,也可能属于民事法律关系。我国刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪只限于向不特定对象吸收存款一个行为,只侵犯商业银行向不特定对象吸收资金这一项业务的专营权,清楚了这一点,就为我们划清非法吸收他人存款行为属于刑事法律关系还是民事法律关系奠定了基础。

  吸收公众存款的业务是商业银行和合法金融机构的专营业务,其吸收存款的对象是公众,这里公众是指不特定的对象,它必须具有广泛性、不确定性和公开性的特点。广泛性是指人数多,资金量大;“不确定性是指吸收存款的对象不受行业、地域、内外的限制;“公开性是指向社会公开,非秘密性地进行。这种专营业务是商业银行和合法金融机构以外的任何单位和个人都不允许经营的。以此来衡量当前在我国的现实生活中所涉及的非法吸收公众存款行为,既有刑事犯罪行为,也有民间拆借行为。

  根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

  与上述情况相对照,个人或单位向特定对象,如家庭成员、亲友、本单位职工、国家机关等进行拆借,则属于合法的民间借贷行为,而不属于刑事犯罪。它与上述刑事犯罪行为的重要区别,就在于这种借贷行为的对象不是公众,不具有公众广泛性不确定性公开性的特征。它的借贷对象是特定的,有局限的;它的借贷行为凭借的是个人与个人或与单位之间的信任度;其借贷行为也不具有公开性。除此之外,非法吸收公众存款的行为侵害的是国家金融管理秩序,有可能因此而引起社会不稳定;而民间的借贷行为则不会造成这样的后果。所以,对于民间的借贷行为,或者在这种借贷中给对方造成经济损失的行为,没必要动用公权进行刑事处罚。

  对于放高利贷的行为,最高人民法院的司法解释已明确规定,借贷双方约定的利率在人民银行公布的同期同类利率4倍以内者有法律效力,超过4倍的法律不予承认。我国刑法没有规定高利放贷罪,因此,放高利贷的行为,无论是自有资金,还是拆借资金,也无论借贷双方约定的利率是否超过同期同种利率的4倍,都属于民事行为,与刑法规定的非法吸收公众存款罪无关。只不过如果利率超过同期同种利率4倍,法律不予保护。

  综上所述,非法吸收公众存款罪的犯罪行为只限于非法向不特定对象吸收存款,它所侵犯的客体只限于对商业银行或合法金融机构向不特定对象吸收存款的专营权,而且二者缺一不可。以此为基准,方可划清吸收公众存款行为的罪与非罪、刑事与民事法律关系的界限。

 【山东一对夫妻印刷盗版书双双获刑】近日,章丘市法院宣判了3起侵犯著作权刑事案。章丘市明水街道村民李某因伙同妻子靳某,在一个租用的小院子内非法印刷、销售盗版书籍,被章丘市人民法院以侵犯著作权罪和非法处置扣押的财产罪判处有期徒刑七年,并处罚金50万元;靳某被章丘市人民法院以侵犯著作权罪判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金15万元。

另两起侵犯著作权案件的当事人郝某和妻子胡某,卢某和妻子于某等7人,因从事盗版图书印刷、装订、销售等活动,被判处二至四年有期徒刑,并处罚金5万元到30万元。

办案法官介绍,根据相关法律,以营利为目的,未经著作权人许可,复制发行其文字作品、音乐、电影、电视、录像作品、计算机软件及其他作品,复制品数量合计在500()以上的,依据刑法规定追究刑事责任。

据介绍,3起案件都是盗版建筑质量标准图书,直接影响到建筑质量,和住房安全息息相关,有很大的社会危害性。案件的宣判,对犯罪人家庭的教训也是惨痛的,夫妻二人都被追究刑事责任,并处巨额罚金,涉案设备全部被没收,犯罪成本巨大。章丘法院法官也提醒广大市民,千万不要涉足盗版出版物印刷(复制)和发行,否则会承担相应的后果。(记者 刘晓群 通讯员 肖军 王娜)

 

中新网嘉兴523日电(记者 赵小燕 通讯员 彦明)以联合投资办企业并还本付息为诱饵,浙江嘉兴海宁女子倪某2001年至201212月期间,以资金周转等为由,以定期还本付息的方式,先后向社会不特定对象多次非法吸收资金115360900余元,实际造成被害人损失49677500余元,数额巨大情节严重。近日,浙江省海盐县人民法院依法公开开庭审结此案,判处倪某有期徒刑七年六年月,并处罚金三十万元。

案件被告人倪某,,1957年生,原系海宁新中怡针织有限公司法定代表人,在经营期间,其以资金周转需要、投资赚钱为名,采取出具借条、借据或借款合同,定期支付高额利息等手段,2001年开始向社会不特定对象吸收资金。倪某对集资行为的辐射面事先并不加以限制、事中也不作控制,并还以向单位内部职工借款的名义,实质上希望或放任内部职工向社会介绍,通过内部职工间接向社会公众吸收资金。

为了能够定期支付高息,被告人倪某在后期采用拆东墙补西墙的方式,利用借款到期时间前后差,用后借款支付前借款的本息,流动借还。被告人倪某非法吸收公众存款的犯罪行为,严重扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,遂作出上述判决。

 

【内蒙古包头涉案近46亿元非法吸收公众存款案开审】 新华网呼和浩特3月18日电(汤计、白冰)包头市兴华信用投资担保有限责任公司及该公司法人赵艳萍等涉嫌非法吸收公众存款案18日在内蒙古包头市昆都仑区人民法院开庭审理。该案9名被告涉嫌向4100多户单位及个人等社会不特定公众吸收存款近46亿元。

    包头市昆都仑区人民检察院作为公诉机关指控,被告人赵艳萍为包头市兴华信用担保有限责任公司法定代表人,后又担任由兴华信用担保公司出资500万元为股东的包头市时代典当有限公司的法定代表人。2006年,包头市兴华信用担保有限责任公司更名为包头市兴华信用投资担保有限责任公司,2009年兴华公司对时代典当公司出资增至900万元。

    被告单位兴华公司为扩大经营规模,自2005年开始,未经金融管理机构批准,以放款本金1.5%至2%的月利率,以时代典当公司为窗口,在借据上加盖兴华公司印章的方式向社会人员吸收存款,逐渐形成了按时返利退本的稳定模式,经口口相传为人熟知。

    至案发,兴华公司共向4129户单位及个人等社会不特定公众吸收存款45.95亿元,造成1397户单位及个人的资金3.68亿元未归还。

    兴华公司其他高管及员工王新政、赵艳茹、袁丽芬、贺慧君、赵艳丽、段慧仙及社会人员赵星东违反金融管理法规,对集资参与人积极主动接待,承诺按时返息,并通过自己的社会关系发展多人到兴华公司放款。为激励员工吸纳社会公众存款,兴华公司每月按照吸收金额0.05%至0.20%的比例给吸入存款的员工提取服务费。兴华公司吸收的资金除支付融资利息和服务费外,主要用于对外放款、投资。

    公诉机关认为,被告单位兴华公司及被告人赵艳萍、史和平、王新政、赵艳茹、袁丽芬、贺慧君、赵艳丽、赵星东、段慧仙等9名被告违反金融管理法规,以时代典当公司为窗口,以口口相传的方式,以出具借据、借款条、签订借款合同的形成,向社会不特定公众吸收存款,数额巨大,严重扰乱了金融秩序,均构成非法吸收公众存款罪。

    庭审当天,百余名群众参加旁听,预计庭审将持续两天,法院将择日宣判。

烟台一租赁公司非法吸收存款1.2亿 500多人被骗】投资20万元一年可返利4万元,面对邦家租赁给予的高回报率,许多烟台老人将毕生积蓄投资到该公司项目,可到头来竹篮打水一场空。从芝罘公安分局经侦大队获悉,自200712月至20125月期间,广东邦家租赁服务有限公司烟台分公司以高额回报率为诱饵,吸引中老年人投资加盟公司项目。4年多时间,该分公司非法吸收公众存款1.2亿余元,500余人受骗。

62岁的老李是一名企业退休人员,2011年秋天,他和老伴参加了小区广场的老年人免费体检,与广场健康咨询点的工作人员渐渐熟络起来,并参加了广东邦家租赁公司举行的健康讲座。一次讲座后,邦家公司营销人员向他推销了公司的投资计划,营销人员说,总公司即将上市,急需融资,只要加盟公司的健康超市租赁顾问等项目,每年返利在20%以上,投资数目越多,回报率越高。

身边的朋友纷纷拿出多年存款做了投资,老李也心热起来,他和老伴合计了下,投资20万元一年能拿4万多元回报,收入很可观。老李与邦家公司签订合同后,便拿出半生积攒的20万元做了投资,老李每月都能收到公司反馈的3000余元。

老李本以为可以靠公司返利安度余生,没想到20125月,公司就停发了返利,连本金也打了水漂。

芝罘公安分局经侦大队办案民警介绍,在烟台,同老李一样,因投资邦家租赁被骗的中老年人多达500余人,200712月至20125月间,邦家租赁非法吸收的公众存款金额合计1.2亿多元。

烟台分公司将非法吸收的公众资金定期汇到广州总公司及发放会员返利,截至20125月,烟台分公司已无资金维持经营,在无法继续发放返利后,公众最终识破了该公司非法吸收存款的骗局。

民警介绍,广东邦家租赁服务有限公司烟台分公司负责人郭某某等6人,因涉嫌非法吸收公众存款罪,于20127月被依法逮捕。(记者 侯艳艳 通讯员 路明 福基)

 

东港非法集资案89名被告获刑】以高息做诱饵,非法吸取数千名社会公众存款12亿元。28日,青岛市市北区法院对东港非法集资案中4789人做出一审宣判,分别以非法吸收公众存款罪判处各被告人八年及以下不等有期徒刑。

东港集资案系省内外广泛关注的刘迪及其同案犯非法集资犯罪系列案件。除主犯刘迪等被公诉至聊城法院外,此次宣判的4789名被告人均为刘迪公司的部门基金经理、业务员。案件起诉到法院后,市北法院共抽调力量组成了四个合议庭进行审理。

经审理查明,自20077月份开始,刘迪与刘潮山(已去世)等人先后成立青岛东港投资管理有限公司(后更名为青岛齐能化工有限公司)、鑫汇股权投资基金(天津)有限公司及青岛分公司、东港国际控股集团有限公司等公司。

上述东港公司及其关联基金公司主要由刘迪实际控制,在不具备吸收公众存款资格的情况下,以高息向社会公众非法吸收存款达十几亿元。

东港集资案给投资人造成的损失巨大,社会影响重大,因在侦查阶段登记的投资人就高达7000人。

 
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